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“澎湃保”中介SaaS系統免費開放 助力中小保險中介機構信息化合規建設

[ 2021-01-19 10:08 ]   來源:[ 中國保險網 ]    雙擊自動滾頻 
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  1月12日,銀保監會發布的《保險中介機構信息化工作監管辦法》中規定,保險中介機構需有“信息系統”方可繼續營業,一下在行業里炸開了鍋。

  長期以來,由于各種原因,保險中介行業整體信息化水平相對較低且機構差異大。一般而言,由于人身險業務系統要求較多,從事人身險業務的中介機構信息化水平相對較高,但財險中介機構信息化水平良莠不齊,大部分機構信息化水平較低,特別是如車商等一些兼業代理機構,沒有自建或采買信息系統,面臨較大的合規壓力。

  就在近日,“澎湃保”中介信息化SaaS管理系統宣布免費開放基礎版,讓中小中介機構不花一分錢,就可達到監管對于信息系統建設的要求。

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  “澎湃保”中介SaaS系統免費開放,助力中小中介機構信息化合規建設

  1月12日,銀保監會發布《保險中介機構信息化工作監管辦法》(以下簡稱《辦法》),對保險中介機構信息化提出要求。其中提到:

  保險中介機構應根據業務規模和發展需要建立相匹配的業務管理、財務管理和人員管理等信息系統,要求可以通過技術手段實現與合作保險公司的系統互通、業務互聯、數據對接,并能夠生成符合監管要求的數據文件,通過技術手段實現與保險中介監管相關信息系統的數據對接,并需設專人專崗負責。

  按照《辦法》要求,信息化工作不符合要求的中介機構,將不得從事保險中介業務。這也意味著,無論通過何種形式,一家中介機構想要繼續經營保險中介業務,信息系統必不可少。

  然而,截至2019年末,全國共有約3.5萬家保險中介機構中,除了規模較大的機構和銀行網點外,還有相當一部分的中介機構信息化還處于比較落后的水平。據業內人士介紹,一些兼業代理機構甚至直接借用保險公司遠程出單端口,客戶購買哪家公司保單就登陸相應公司的系統出單,沒有自建或采買系統。在新規之下,這些機構面臨較大的合規壓力。

  雖然《辦法》也考慮到中小保險中介機構實際情況,允許其采取自主開發、合作開發、定制開發、外包開發和購買云服務等形式建設信息系統,以降低建設成本。但無論是自主開發、合作開發、定制開發還是外包開發,前期投入較高。購買云服務即SaaS系統的方式,成為中小中介機構的首選。

  從市場情況看,最簡單的SaaS系統報價也往往在5萬元左右。根據最新一期的《中國保險年鑒》顯示,在2019年,仍有相當一部分地方性中介機構保費收入徘徊在幾十萬元的規模,除去各類成本后,即使是5萬元的支出也需要慎重考慮。于是,在中小中介機構彷徨焦慮之際,就有這么一家公司,高調宣布旗下中介SaaS管理系統能滿足監管要求且完全免費開放。

  近日,“澎湃保”中介SaaS系統產品負責人李強宣布,“澎湃保”基礎版永久免費,全面助力中小保險機構信息化轉型。

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  著力打造保險中介行業的釘釘,未來將全面接入企業數字化

  李強表示,此次監管對中介機構信息化系統建設的要求范圍廣、水準高、難度大。“澎湃保”宣布免費開放,目的就是降低中小保險公司系統開發運維成本,為中介行業提供一個免費的解決方案"。

  長期以來,保險中介領域因人員流動性大,行業盈利效率低,經營水平參差不齊等因素,信息化水平相比消費、金融領域有較大差距。

  隨著產業互聯網、金融科技、保險科技創業創新逐步深入,國內涌現出一批技術能力強、資本投入大的年輕創業團隊,專注保險行業數字化發展,解決產業信息化、數字化發展中存在的難點和痛點,為保險行業的數字化發展提供新的解決方案。“澎湃保”正是其中之一。

  據介紹,澎湃保產品的核心研發團隊主導開發過磐石、百川等保險中介核心交易系統,擁有豐富的保險中介系統開發和運營經驗。依托“技術+數據+智能”的開放系統,“澎湃保”助力保險中介機構提升管理運營能力,成立至今已服務百余家機構客戶。

  對照《辦法》中對中介信息系統的要求,澎湃保基礎版包括以下功能:

  組織管理:組織機構、人員管理、系統權限;

  業務管理:保險產品管理、保單管理;

  協議管理:協議上傳、協議信息列表、協議信息編輯;

  結算管理:保單查詢、批量結算、開票管理、收款管理;

  報表管理:監管報表、經營報表;

  安全管理:數據備份、云端存儲、安全隔離、可回溯。

  相關負責人介紹稱,澎湃保中介SaaS管理系統集成業務管理、財務管理、協議管理、報表管理、人員管理等多項功能,宣布免費開放,為保險中介行業提供基礎設施建設,致力于打造保險中介行業的“釘釘”。“在解決了監管合規問題后,下一步,澎湃保將致力于全面接入企業數字化,推動行業向合規、有序、健康的方向發展”。

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