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2020年四類保險資管產品中有329只凈值增長 5只股票型、混合型產品收益率超過100%

[ 2021-01-08 09:20 ]   來源:[ 券商中國 ]    雙擊自動滾頻 
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  不平凡的2020過去了,市場經歷從熊到牛的轉換,也讓資管市場迎來難得的火熱年。這一年,剛被允許面向高凈值個人客戶的保險資管,收益如何?

  據券商中國記者數據統計,5只股票型、混合型保險資管產品在2020年的收益率超過100%,最高收益119%。由于保險資管產品為私募產品,收錄以及公開信息可見的并非全部產品,因此這可能并不代表保險資管產品最好收益。

  從各類型上看,股票型、混合型、債券型、貨幣型的四類保險資管產品中,有2020年度凈值增長數據的329只,各類平均收益率分別為:股票型40.68%、混合型34.11%、債券型7.09%、貨幣型3.44%。

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  可以作為業績對比的一個維度是大盤表現。去年,上證綜指上漲13.87%,滬深300上漲27.21%,科創50指數上漲39.30%;深證成指上漲38.73%,中小板指上漲43.91%,創業板指上漲64.96%。

  另一可參考的是公募基金業績。據銀河證券基金研究中心數據,2020年股票基金收益率42.89%,混合基金46.67%,債券基金4.24%,貨幣市場基金2.01%。

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來源:銀河證券基金研究中心

  可以看到,在去年的股市大年,保險資管產品的權益類業績遜于公募基金,不過其優勢項目固收類產品的業績仍有較大領先地位。

  保險資管的長處在于長期穩健,券商中國記者也統計了過去3年、過去5年的保險資管產品收益情況,以觀其歷史業績基礎和投資管理能力。

  回顧保險資管產品業務發展,自2013年再啟動試點以來,其已成為保險資管公司市場化運作、擴大第三方業務的重要抓手。特別是近年,隨著險資、銀行理財等的認可度提升,該業務已進入發展快車道。2020年6月末時,其規模已經達到1.98萬億,是保險資管機構的三類資管業務中規模最大的。

  值得一提的是,去年,保險資管產品被正式放行面向個人合格投資者,這為保險資管走入高凈值人群市場大藍海、打開第三方業務空間提供了窗口。隨之,保險資管公司對組合類保險資管產品這個業務抓手更加重視,一個體現就是要提高投資管理能力、提升產品收益率、打造品牌影響力。可以預期,好的保險資管產品也會越來越多,保險資管公司的拳頭產品也會越來越多,將為高凈值人群提供差異化的、多元化的理財選擇。

  (注:由于保險資管產品所屬分類存在變更可能,若文中產品有分類偏差等問題,歡迎與我們聯系)

  股票型產品篇

  1)去年業績:81只產品平均收益率40.68%,最高119.28%

  券商中國記者根據數據統計,有2020年度收益率數據的股票型保險資管產品共81只。81只產品2020年平均收益率40.68%,整體表現略遜于股票型基金,后者2020年平均收益為42.89%。

  從具體產品業績看, 2020年共有25只股票型保險資管產品收益率超過50%,2只產品收益率超過100%。

  其中,收益最高的產品為太平資產旗下“太平之星13號” ,凈值增長率119.28%;太平資產旗下的“太平之星14號”凈值增長率為115.94%,位列第二。

  緊隨其后的三只產品分別為陽光資產旗下成長精選配置(91.44%),平安資管旗下醫療主題股票精選(如意10號)(90.21%),大家資產旗下的“盛世精選2號(第二期)”(89.52%)。此外,陽光資產還有2只產品收益率達到88%以上。這些產品在同類型保險資管產品中,表現有較大領先。

  2)近3年:兩只最高收益率172%、155%

  如果將時間拉長到3年,股票型保險資管產品的整體累計收益更加可觀。

  收錄產品中,一共有63只股票型保險資管產品成立3年以上且具有收益率數據。在2018-2020的3年累計收益率維度下,共有5只產品累計收益率超過100%,收益率在50%-100%的有26只產品。也就是說,接近一半的股票型保險資管產品,3年收益率在50%以上。不過同時,也有5只產品的3年收益率為負。

  其中,3年累計收益率表現最好的兩只資管產品是大家資產-盛世精選2號(第二期)和平安資管醫療主題股票精選(如意10號),這兩只產品的3年累計凈值增長率分別達到172.66%、155.3%。

  3)近5年:兩成產品收益超100%、過半數產品收益超50%

  從5年維度來看,險資穩健增長特性更加凸顯,更高比例的產品有了翻倍的業績。

  數據中,一共有23只股票型保險資管產品成立5年以上且顯示了收益率數據。在2016-2020的5年累計收益率維度下,有5只產品累計收益率超過100%,占比超過20%;收益率在50%-100%的有7只產品。也即,超過半數產品收益率超過50%。

  其中,5年累計收益率超過100%的包括:泰康資產-積極配置(142.35%),平安資管醫療主題股票精選(如意10號) (142.2%),光大永明聚寶1號(132.79%),陽光資產-主動配置二號(123.06%),太平洋成長精選(108.52%)。

  混合型產品篇

  1)去年業績:70只產品平均收益34.11%,最高118.62%

  在公布凈值的混合型保險資管產品中,有年度收益率數據的產品一共70只,最高收益率為118.62%,這類產品2020年平均收益為34.11%,不及公募基金(46.67%)。

  取得2020年收益率前五的產品均為太平資產旗下產品,分別為太平資產太平之星24號、太平之星22號、太平之星10號、太平之星安心8號、太平之星安心1號,收益率分別為118.62%、117.47%、117.07%、88.27%和86.88%。

  2)近3年:1/3的產品收益率超50%

  從2018-2020年的3年業績看,49只混合類保險資管產品中,有1只收益率超過100%。即平安資管偏股靈活配置(如意28號),收益率為100.04%。

  3年累計收益率在50%-100%的產品共有16只,收益靠前的包括中意資產-強勢輪動(80.25%)、民生通惠通匯4號(79.10%)、華安財保安贏3號(78.52%)等。

  與此同時,3年累計收益率為負的混合類保險資管產品共有2只,其中表現最差的產品3年累計收益率僅為-20.48%。

  3)近5年:最高收益接近150%

  從5年維度來看,可觀察的產品數量較少,不過能看出一定的穩健增長特性。Wind數據中,一共有15只混合類保險資管產品成立5年以上且顯示了收益率數據。

  在2016-2020年的5年累計收益率維度下,有2只產品累計收益率超過100%,分別為太平資產太平之星安心8號、太平洋卓越十八號,5年累計收益率分別為147.78%和117.12%。

  5年累計收益率在50%-100%的有5只產品,20%-50%的有6只產品,另有一只混合類保險資管產品收益率為負。

  債券型產品篇

  1)去年業績:152只產品整體收益7.09%,最高16%

  跟蹤的債券類保險資管產品總數294只,其中152只產品有去年凈值增長率數據。債券類產品是保險資管產品的“大頭”,在各類型產品中數量最多。這也是保險資管的優勢產品,2020年,在債券型產品上,保險資管的整體表現好于公募基金。

  具體來說,這154只債券型保險資管產品的2020年平均收益率為7.09%,比債券基金(4.24%)高出2.8個百分點。

  債券類保險資管產品中,2020年表現最好的是民生通惠聚鑫10號資產管理產品,數據顯示,這是民生通惠資管公司于2018年6月8日設立的產品,2020年凈值增長率為16%。同時,民生通惠聚鑫11號產品收益率也較高,為14.5%,在同類型保險資管產品中排第三。

  此外,大家資產穩健精選系列、華泰資產、陽光資產、泰康資產、光大永明資產、人保資產、華安財保的多個債券類產品,去年收益率也達到10%以上。

  2)近3年業績:最高收益率46%

  若將時間拉長到3年,則收益率最高的債券型產品是人保資產高收益1號,這是人保資產2016年11月18日成立的產品,其自2018到2020年的3年收益率達到46%。

  緊隨其后的,是大家資產的穩健精選系列的5個產品,其則以34%-39.5%的收益在近3年的同類型保險資管產品中業績領先。

  3)近5年:業績穩健增長,近八成產品年化收益超過5%

  進一步將觀察周期拉長,成立滿5年的債券型保險資管產品數量還較少,但從這些產品中可以看到保險資管收益穩健增長的業績軌跡。

  從整體看,券商中國記者據數據統計,盡管有2016年11月到2018年初的較長期債市低迷期,在全部24只成立時間滿5年的債券型保險資管產品中,年化收益率超過5%的有19只,占比接近八成。另外5只產品中,4只年化收益率在4%以上, 最低的1只年化收益率也有3.87%。

  從具體產品看,5年收益最高的產品為泰康資產穩泰價值3號,其在最近一年收益率10.47%,2018-2020年的過去3年收益率25.52%,2016-2020年的過去5年收益率累計達到40.60%。

  再如,光大永明聚寶2號過去5年收益率39.88%,華泰增利過去5年收益率39.77%,也都在各年度區間保持著收益穩定增長。

  此外,太保資產、光大永明資產、陽光資產、人保資產等公司成立時間滿5年的多款債券型保險資管產品都有穩健收益。

  貨幣型產品:多只產品去年收益率超4%

  資管新規后,貨幣型產品已經不再作為單獨一類。不過從目前收錄的產品看,尚有26只貨幣型保險資管產品,2020年平均收益率3.44%,也要高于貨幣基金(2.01%)。

  其中,民生通惠資產、大家資產、生命資產旗下的共計4款貨幣型產品,2020年收益率在4%以上。從2016-2020年的5年看,保險資管對于這類產品的管理能力也較強,5只產品中的收益率最高的3只,收益率分別達到20%、18.8%、18.6%。

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